Decision checklist
始める前に、
5つだけ確認する。
商品を選ぶための診断ではなく、自分の条件を整理するためのチェックリストです。
目的時間軸生活資金損失許容情報源
1. このお金は、何のために使う予定ですか？
目的が言葉にできない場合は、商品を決める前に目的を整理します。「増やしたい」だけではなく、その先の使い道まで確認します。
2. いつ使う可能性がありますか？
近い将来に必要な資金と、長期で考えられる資金を分けます。使う時期が近いほど、価格変動の影響を受けられる条件は変わります。
3. 生活に必要なお金と分かれていますか？
損失が生活費や必要支出に影響しないかを確認します。資金の役割を先に分けます。
4. どの程度の損失なら計画を維持できますか？
金額だけでなく、心理的な負担や判断への影響も考えます。値動きで判断が崩れないかも確認します。
5. 情報の根拠を一次情報まで確認しましたか？
発信者の知名度だけでなく、元資料・更新日・前提条件・利害関係を確認します。
このチェックリストは金融商品の推奨や診断ではなく、判断前の条件整理を目的としています。
全部に答えられなくても、
そのまま進まない。
分からない項目があること自体が問題なのではありません。「分からないまま商品だけ決めない」ことが重要です。確認できていない条件があれば、その項目を調べるところへ戻ります。